Créer et transmettre son patrimoine

Créée en 2009, Privalys Gestion Privée est une société spécialisée dans l’ingénierie et la gestion financière du patrimoine.

Notre choix de nous structurer en pôle d’expertise permet d’apporter à nos clients des solutions sur mesure. Nous considérons chacun de nos clients comme unique et souhaitons lui apporter tout notre savoir-faire via une expérience de plus de 15 ans des marchés financiers, notre indépendance capitalistique et un travail en architecture ouverture pour vous trouver le meilleur support d’investissement possible.

Fort de cette expérience et de notre indépendance nous entretenons des liens privilégiés avec les gérants qui sont parmi les plus performants du marché. Les échanges avec les gérants nous permettent d’avoir une vision globale des marchés financiers et favorisent ainsi les conseils prodigués à nos clients.

Protéger sa famille

Parce que protéger sa famille est un objectif récurrent dans la gestion de patrimoine, parce que s’assurer le fait la répartition du patrimoine sera faite selon les volontés.

Pour toutes ces raisons nous nous devons, chez PRIVALYS Gestion Privée, de trouver la solution qui permet de répondre précisément à ces objectifs.

L’assurance vie est dotée d’avantages successoraux exceptionnels à la fois sur le plan civil et fiscal. L’assurance vie est avant tout un contrat, véritable outil de gestion de son patrimoine. En effet la rédaction de la clause bénéficiaire au sein du contrat reste la démarche qui nécessite une réflexion importante. Cette clause permet non seulement de répartir les sommes très précisément et de désigner avec les même précision les personnes bénéficiaires.

Préparer sa retraite

Une des préoccupation importantes et récurrentes de nos clients est la préparation de leur retraite. Conscient que leur revenus seront bien moins importants au moment de leur départ à la retraite, nos clients souhaitent mettre en place des solutions leur permettant d’optimiser ces revenus.

En matière de retraite, plus on s’y prend tôt et plus les solutions peuvent être efficaces. Beaucoup de paramètres sont à prendre en compte, la fiscalité, le niveau de risque accepté par le client, la conjoncture économique, le niveau d’inflation. La gestion personnalisée et active du patrimoine financier est à ce stade essentiel.

Constituer un capital

Avoir un capital conséquent pour « en profiter », se protéger des aléas de la vie ou gratifier ses proches est l’objectif de la plupart des gens. Il ne faut cependant pas griller les étapes et s’entourer de professionnels pour trouver le bon support y appliquer une bonne gestion et avoir un suivi régulier.

Se constituer un capital, c’est tout d’abord faire le choix du bon support. En effet, vous pouvez opter pour un compte PEA (Plan Epargne en Action), un contrat d’assurance vie ou un contrat de capitalisation. Les impacts en termes de gestion, de fiscalité de succession seront différents. Une fois le support choisi, il faut faire vivre cette épargne en fonction de l’actualité économique et financière bien sûr, mais également en fonction des différentes étapes de votre vie personnelle et professionnelle.

Se constituer un capital par de l’épargne régulière ou par des versements exceptionnels, parfois les deux, vous oblige à bien comprendre les tenants et les aboutissants de votre placement. C’est pour toutes ces raisons que l’assistance d’un professionnel du patrimoine est essentielle dans cette démarche.

Transmettre son patrimoine

Un jour ou l’autre, tout à chacun souhaite transmettre au mieux son patrimoine et quand il s’agit de transmission mieux vaut éviter l’improvisation. Une règle d’or, l’anticipation, nous cherchons tous à optimiser cette transmission or que soit d’un point de vue civil, fiscal, immobilier ou financier, pour optimiser il faut prévoir.

Il existe plusieurs manières de transmettre un capital : en titres de société, au travers de contrat d’assurance vie ou de contrat de capitalisation.

Quel que soit votre situation, nous saurons vous apporter une solution adapter à votre cadre patrimonial. Si vous souhaitez transmettre de votre vivant nous pourrons ensemble par exemple mettre en place un ou plusieurs contrats de capitalisation. A l’inverse, si votre souhait est de transmettre à la suite de votre décès pour ne pas vous dessaisir, alors l’assurance vie sera peut-être plus adaptée.

La connaissance de votre situation et la compréhension de vos objectifs seront des étapes primordiales dans la mise en place de solutions pour transmettre votre patrimoine.

Optimiser sa fiscalité

De plus en plus, les pouvoirs publics responsabilisent les employeurs pour que les salariés prennent conscience de l’importance de l’épargne pour une retraite par capitalisation, et par conséquent les solutions ont vu leurs champs d’application s’élargir.

Aujourd’hui, toutes les sociétés, de la plus petite à la plus grosse, disposent d’un important dispositif pour mettre en place de l’épargne collective. Qu’il s’agisse de plan d’intéressement, de participation, de PEE (plan épargne entreprise) ou de PERCO (plan épargne retraite collectif) les solutions ne manquent pas.

Privalys Gestion Privée saura accompagner le chef d’entreprise dans la mise en place financière et juridique. Nous avons la capacité à orienter les salariés dans leur choix et suivre la gestion des solutions mises en place.