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Préparer sa retraite

Une des préoccupation importantes et récurrentes de nos clients est la préparation de leur retraite. Conscient que leur revenus seront bien moins importants au moment de leur départ à la retraite, nos clients souhaitent mettre en place des solutions leur permettant d’optimiser ces revenus.

En matière de retraite, plus on s’y prend tôt et plus les solutions peuvent être efficaces. Beaucoup de paramètres sont à prendre en compte, la fiscalité, le niveau de risque accepté par le client, la conjoncture économique, le niveau d’inflation. La gestion personnalisée et active du patrimoine financier est à ce stade essentiel.

 

Un client, Monsieur Y 35 ans avec des revenus confortables souhaite mettre en place une solution lui permettant de préparer sa retraite. Dans ce cas, nous opterons pour une solution lui permettant non seulement d’avoir une gestion active de son épargne (la gestion active permet de réagir à des évènements de marché mais elle permet également d’ajuster le niveau de risque en fonction de l’horizon de placement) mais également d’avoir une souplesse de versements ou de retraits tout en optimisant la fiscalité.