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Notre expertise

 

Avant d’aborder les solutions que nous avons sélectionnées, nous souhaitons évoquer notre approche, novatrice dans notre secteur d’activité.

1- AUDIT PATRIMONIAL

Notre méthode est centrée sur LE CLIENT. Ainsi, avant de parler d’immobilier ou de produits financiers, nous réalisons systématiquement un audit patrimonial. Cette étape est essentielle puisque notre métier ne consiste pas à vendre des produits mais à bâtir une stratégie sur-mesure.

Pour être à la fois efficace et pertinente, cette stratégie se doit d’être adaptée aux besoins, objectifs et profil du client, ce qui demande une parfaite connaissance de votre situation familiale, professionnelle, financière et fiscale.

Cet audit nous permet aussi de définir ensemble votre profil investisseur, élément incontournable de la stratégie future.

Une fois cet audit réalisé, nous nous livrons à une étude approfondie afin de vous présenter nos préconisations.

 

2- UNE APPROCHE GLOBALE

Afin d’être totalement objectifs et pertinents, nous travaillons en architecture ouverte sur TOUS les marchés de la gestion de patrimoine :

  • Les valeurs mobilières
  • L’assurance vie
  • L’immobilier

Cette transversalité nous permet de rester totalement objectif et de vous conseiller la solution la plus adaptée, quel que soit le secteur d’investissement. Outre l’aspect financier, il est primordial que le secteur sélectionné corresponde à votre profil investisseur. Ainsi, il est inconcevable de proposer à un client sécuritaire un investissement boursier.

 

Après le choix du secteur d’investissement, vient la sélection du produit au sein de ce secteur. On voit donc que le produit n’arrive qu’en dernier lieu dans notre approche, cette étape est importante mais avant cela vient l’audit patrimonial et le choix du secteur. Le respect de cette chronologie est essentiel.

 

3- SELECTION DE L’INVESTISSEMENT

Le 3ème élément clé de notre réflexion est l’indépendance. Cette notion, n’est malheureusement pratiquée que très rarement. Beaucoup de structures étant rattachées à un groupe et devant commercialiser des solutions internes. Or , il faut bien comprendre qu’un bon investissement est la conséquence du parfait respect de ces trois étapes: une mauvaise analyse initiale, un choix de secteur inadapté ou un choix de produit discutable conduiront à un mauvais investissement.

Afin de vous proposer des solutions de premier ordre, reconnu par tous les professionnels, nous sommes référencés auprès des meilleurs opérateurs de chaque catégorie :

  • ASSURANCE VIE : AXA, GENERALI qui sont les leaders du marché, mais également MMA ou CARDIF qui présentent d’autres atouts
  • IMMOBILIER : NEXITY, BOUYGUES, COGEDIM …
  • FINANCIER : Cholet Dupont partenaires, Inocap, Apicap, Oddo